투자대비 수익률 계산

마지막 업데이트: 2022년 3월 14일 | 0개 댓글
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종합 포트폴리오 예시(희주)

프로세스 분석기 기술의 투자 회수율(ROI) 계산 방법

프로세스 분석기가 샘플링 시스템에 있는 다른 측정 장치들보다 더 비싼 것은 기정사실입니다. 그래서 장비에 들어간 비용이 합리적인지 따져보기 위해 투자 회수율(ROI)을 분석하는 경우도 있습니다. 다행히 현재 프로세스 분석기 기술 중 다수가 매우 만족스러운 투자 회수율을 기록하고 있습니다. 반면에 잘못 설계된 시스템 때문에 마이너스 투자 회수율을 거둔 사업장도 존재합니다.

현재 보유한 프로세스 분석기 기술 에 대한 투자 회수율을 계산하려면, 분석기를 구매한 초기 비용과 사용한 유지 비용을 합산하여 예상 비용을 파악해야 합니다. 그 후에 생산량 향상과 다운타임 감소를 포함하여 분석기를 통해 발생한 예상 이익과 절감 효과 또한 따져야합니다. 이러한 분석 방법을 따르면 아마도 다음과 같은 결과가 나올 것입니다. “이 분석기로 매일 $1,000달러를 아낄 수 있습니다!”

분석기를 사용하는 이유는, 원하는 양의 주문형 제품이 안전하고 최저 비용으로 생산되고 있는지 관리하기 위함입니다. 수동이든 자동이든, 플랜트에서 복합 분석기를 사용하면 세가지 측면(안전 및 환경, 프로세스 제어, 품질 보증)에서 효과를 측정할 수 있을 것입니다. 각각의 측면에서 투자 회수율을 분석할 때, 각기 다른 요소가 영향을 미치게 됩니다.

안전 및 환경

유체 프로세스 플랜트에서는 플랜트 안팎에서 사람의 안전을 가장 우선으로 생각해야 합니다. 프로세스 분석기 기술은 주변 장비와 사람의 안전 위협 가능성이 없는지, 그 프로세스의 상태를 측정합니다. 강렬한 화학 반응으로 인해 파이프나 용기가 파열되고 사람이 위험해질 수 있기 때문에, 신속한 데이터 분석이 주요한 요소가 됩니다. 이 사실 하나만으로도 고품질 프로세스 분석기에 상당한 비용을 투자할 가치가 있으며, 상황에 따라 여러 대의 분석기를 설치하는 것도 가치 있는 결정일 수 있습니다.

또한, 해당 지역 환경 규정을 준수해야 합니다. 이를테면, 연속 배출 모니터링 시스템(CEMS: continuous emissions monitoring systems) 및 폐수 분석은 대부분의 지역에서 법적으로 의무화되어 있습니다. 규정을 준수하기 위해서는 비용이나 투자 회수율을 따져보기 전에 플랜트의 안전 및 환경 모니터를 반드시 설치해야 합니다.

공정 제어

프로세스 분석기는 공정 경로를 미세 조정하여 제품의 품질을 철저히 관리할 수 있도록 함으로써, 플랜트의 수익성을 지속적으로 확보하는데 기여합니다. 플랜트의 공정 제어 원칙은 시장 현황에 의해 종종 좌우됩니다. 수요가 적어지면 플랜트에서는 생산량을 줄이게 되는데, 이 때 공정 제어측면에서는 원하는 품질을 유지하면서 에너지 소비량과 제품에 들어가는 비용을 최소화하는 데 집중합니다. 반대로 수요가 높아져서 생산된 제품을 좋은 가격에 판매할 수 있게 되면, 처리량이 최우선시 됩니다.

어떤 상황에서든 고객이 기대한 품질의 제품을 제공하는 것이 곧 고객 만족에 이르는 길입니다. 고객이 만족하지 못하는 제품이 많이 생산되면 이를 처리하는 비용이 엄청나기 때문에, 항상 약속한 품질 또는 그 이상의 품질을 갖춘 제품을 만드는 것이 중요합니다.

제어 시스템의 목표는 무작위로 선정한 샘플의 품질의 편차를 줄여, 품질을 달성하기 위해 과도하게 소요되는 비용, 즉 '손실비용'을 최소화하는 것입니다. 위의 차트에서 이 개념을 볼 수 있습니다. 제품마다 품질 편차가 클 경우(파란색 곡선), 생산업체는 미달 제품(off-spec)을 처리하기 위해 품질에 더 많은 비용을 들여 제품을 생산하게 됩니다. 이렇게 품질 비용을 높이면, 생산 비용이 증가하거나 처리량이 감소하게 되며, 이 두 가지 경우가 동시에 발생할 수도 있습니다. 반면, 분석 도구나 제어 시스템을 통해 품질 편차(초록색 곡선)를 줄이면, 생산업체는 합격 기준선에 가까운 품질의 제품을 생산하는데 집중할 수 있게 됩니다. 즉, 생산이 더 효율적이거나 대량으로 이루어질 수 있게 되는 것입니다.

이 관점에서 프로세스 분석기의 투자 회수율은 생산업체의 처리량이나 생산비용에 따라 달라지는 셈입니다.

품질 보증

프로세스 분석기의 정확도는 생산업체의 최종 산출물에 매우 치명적인 영향을 미칩니다. 분석 오류는 상당히 큰 피해를 일으킬 수 있기 때문입니다. 에를 들어, 분석기가 측정을 잘못하면 고객에게 불량 제품을 보낼 수도 있고, 반대로 완벽한 품질의 제품이 불합격 판정을 받아 폐기되거나 재 공정에 들어가게 될 수 투자대비 수익률 계산 있습니다. 후자의 경우, 손실을 자체적으로 커버할 수 있지만, 전자의 경우 품질 미달로 고객을 잃을 뿐 아니라, 회사 전체가 심각한 타격을 받을 수 있습니다. 두 가지 상황을 모두 예방하는데 프로세스 분석기가 얼마나 중요한지는 굳이 말하지 않아도 쉽게 예상할 수 있습니다.

비용의 분석

분석기를 구매할 때 매우 다양한 비용을 고려해야 합니다. 초기 구매 비용, 설치 비용, 시운전 비용이 설비투자 비용이 대표적으로 고려되어야 합니다. 그리고 투자 회수율을 계산할 때에는, 장비가 수명을 다할 때까지의 현금 흐름 또한 포함해야 합니다.

일반적으로 분석기를 설치할 때 투자하는 항목은 다음과 같습니다.

  • 샘플 컨디셔닝 시스템
  • 랙, 패널, 개방 쉘터 또는 HVAC 분석기 덮개
  • 프로브, 펌프, 필드 스테이션
  • 패스트루프 및 폐기 배치를 포함한 설치
  • 시운전
  • 초기 예비 부품 재고

아래의 표에는 다양한 에어컨 분석기가 설치된 건물에서 발생할 수 있는 비용이 표기되어 있습니다. 각 비용은 평균 20%로 산정했습니다.

에어컨이 있는 건물에 설치된 분석기의 예상 비용

비용 구분

비용

대략적인 견적 구분

재료 비용

전체 커미셔닝 한 시스템

전체 사용

프로젝트 비용

100%

비용을 빠르게 계산해보려면, 재료 비용으로 분석기 비용의 세 배를, 전체 커미셔닝 한 시스템 비용으로 분석기 비용의 네 배를, 현장에 사업 관리팀이 있다면 그 비용을 분석기 비용의 다섯 배까지 계산하고 분석기 비용과 합산합니다. 이 방법은 가스 크로마토그래프(Gas chromatographs)를 포함한 다양한 분석기에 적용할 수 있습니다. 단, 값비싼 NMR 분석기를 사용하면 비용이 더 많이 나올 것이고, 산소, pH, 전도도계와 같은 저렴한 분석기들을 사용한다면 비용은 더 적게 나올 것입니다.

새로운 분석기를 설치할 계획이라면 간단한 스프레드시트 기능을 사용하여 투자 수익률을 계산할 수 있습니다. 대부분 투자 수익률을 50% 혹은 더 높게 기대합니다. 따라서 비용을 올바르게 계산하였는지, 분석기를 통해 얻는 이익을 제대로 파악하였는지, 정확하게 분석하는 것이 중요합니다. 미래에 대비한 보험과 같기 때문입니다. 가능성이 낮아보이지만 충분히 있을 수 있는 일이고, 설비 운영을 어렵게 할 수 있지만 반대로 운영비용을 절감하게 할 수도 있습니다.

유체 시스템에 필요한 부품 및 프로세스 투자 비용 계산에 추가적인 도움이 필요하시면, 스웨즈락 전문 인력이 제공하는 투자대비 수익률 계산 현장 점검 서비스를 이용해 보시기 바랍니다. 여러분의 플랜트 운영 비용을 절약하는 데 도움이 될 수 있습니다. 스웨즈락에 문의하여 주십시오.

주택 소유주에게 리모델링은 당장 거주하기 편리함은 물론 투자대비 향후 수익성을 높이는 방법이다.
물론 모든 집들이 다 수익성이 100% 이상인 것은 아니다.
집을 수리해서 판매하기를 원한다면 먼저는 동네 환경 등을 잘 분석하는 것이 첫 번째이며, 다음은 투자금액과 리모델링 항목을 정하는 것이다. 그리고 마지막이 건축업자 선정이다.
아이디어가 떠오르지 않는다면 인근에서 신축 중인 투자대비 수익률 계산 주택의 모델하우스로 가서 최신 유행 스타일을 보면 크게 도움이 된다.
저렴한 예산으로 자신의 집을 가치를 높인다면 보다 좋은 조건으로 판매할 수 있다.
일부 감정사들은 "주택 리모델링은 적은 돈으로 간단하게 수리해도 감정가격이 높아지므로 최고의 투자수단이 될 수도 있다"고 말한다.
바이어들이 주택 구입 결정을 내리는 데는 수분도 걸리지 않는데 주택의 외관이 바이어의 결정에 매우 중요한 할을 한다. 만약 시간과 비용이 부족하다면 우선 주택 진입로 주변만 정리해도 주택 가치를 높이는 효과가 있다. 진입로 주변의 잔디를 잘 정돈하고 계절에 맞는 꽃만 심어도 분위기가 화사해지는 효과가 있다.
진입로부터 비춰주는 조명도 집의 첫 인상을 좋게 한다. 밝은 조명은 더 안전하게 느껴지며, 친밀감과 호감을 준다. 또 정원을 비롯한 조경을 더욱 돋보이게 하고 집의 외관을 더욱 화려하게 보이게 할 수 있다.
진입로 옆길에 설치할 조명은 별도의 전기시설을 끌어올 필요가 없고, 전지를 갈아줘야 할 필요도 없는 태양광을 이용하는 방식이 각광을 받고 있다. 태양광 조명은 너무 밝지 않은 적절한 밝기를 제공하는데 낮 동안 충전해서 빛이 사라진 뒤 최소한 6시간은 유지될 수 있는 것을 골라야 한다.
사이드워크에 심은 식물이나, 화분에 심은 꽃, 걸어둔 바스켓의 꽃 무엇이든 식물과 꽃은 집을 한층 아름답고 돋보이게 만들어 준다. 이는 가장 쉬운 투자대비 수익률 계산 방법으로 통하고 비용대비 효과도 매우 크다. 이런 것에 익숙하지 않다면 이웃의 식물원 같은 곳에 가서 어떤 식물이나 꽃이 괜찮을지 조언을 듣는 것이 좋다.
녹슬고 낡은 현관문 손잡이나 유행 지난 조명, 집 안팎을 꾸며줄 수 있는 장식들을 업그레이드하면 집안 환경이 한결 나아진다. 예산에 맞게 간단히 바꾸는 것으로도 충분한 효과를 볼 수 있다.
다소의 자금 여유가 있다면, 우선적으로 주방과 욕실 리모델링이 추천된다.
바이어들의 주택 구입 결정 요인으로 결정적으로 작용하는 부분이 주방과 욕실 상태이다. 컨슈머 리포트에 따르면 주방과 욕실 리모델링 공사를 실시했을 때 주택 가치가 약 7% 정도 오르는 효과를 기대할 수 있다.
주방 리모델링은 대대적인 공사보다 부분 공사를 실시할 때 투자액 대비 회수율이 높다. 공사비용이 부담이 된다면 페인트라도 새로 칠하면 좋다. 이 때 너무 밝은 색은 피하고 중성적인 색상의 페인트가 적당하다.
전국주택건설업자협회(National Association of Home Builders.NAHB)의 설문조사에 따르면 리모델링 회사의 79%는 주방, 81%는 욕실 리모델링이 가장 일반적인 리모델링 작업이라고 밝혔다. 창문과 현관문 교체는 최근 36%로 감소했다.
수년전부터 활발해진 주택 신축 주택가치 상승 그리고 판매 같은 주택시장 상황이 개선되면서 주택소유주가 주방과 욕실개조 혹은 방 추가 같은 주택 개조 외 지붕과 사이딩 같은 교체에도 투자하고 있다.
가라지 도어라도 경쾌한 색상에 최신 기능을 탑재하면 집을 팔 때도 큰 도움이 된다. 도어는 나무, 스틸, 파이버글라스 등 다양한 재료에 다양한 색상으로 설치할 수 있다.
한편, 주택 리모델링을 대대적으로 할 계획이라면 전문가들로 리모델링 팀을 꾸리는 것이 추천된다.
먼저 건축가가 있다. 건축가는 주택소유주의 리모델링에 대한 생각을 듣고 디자인을 충분히 생각할 수 있도록 돕는다. 또한 컨트랙터가 일할 수 있도록 구상한 리모델링 아이디어를 도면으로 바꾼다. 벽을 부수거나 주택 구조나 기계설비를 바꿀 때 건축가는 꼭 필요하다.
이어 컨트랙터(General contractors)는 리모델링 프로젝트 시작부터 끝날 때까지 책임지며 모든 필요한 허가를 받아낸다.
인테리어 디자이너는 주방 카운터톱 혹은 타일과 욕조 등 디자인을 선택할 수 있도록 돕는다. 예산이 허락하는 한 전문적인 주방 혹은 욕실 디자이너를 고용하면 좀더 만족스러운 개조를 할 수 있다. 전국 주방 및 욕실 협회(The National Kitchen & Bath Association.NKBA)나 미국인테리어 디자이너 협회(ASID: American Society of Interior Designers)에서 인증된 디자이너면 더 좋겠다.
인테리어 데코레이터(Interior Decorator)의 역할은 스타일 색상 가구 등 집안 인테리어 관련 트렌드를 제안해주는 것이다. 이들의 조언에 따라 리모델링한 집안 분위기에 큰 차이가 난다.

내 주식계좌 누적수익률 계산법

내 주식계좌 누적수익률 계산법

6월부터 투자일지를 작성하면서 너무너무 마음에 걸리는 부분이 있었습니다. 바로 내 포트폴리오의 누적수익률을 계산하는 방법에 관한 것이었습니다.

앞으로 주식투자를 하루 이틀 할것도 아니고, 3년/5년/10년 그 이상? 할 텐데 중간중간 주식을 매수할 일도 있고, 경우에 따라서는 매도할 일도 있을 겁니다. 그런데 제가 계산하는 수익률 계산법은 어딘지 좀 이상합니다.

단적인 예로, 현재 제 포트에 투자원금이 총 1,000만원이라고 가정하겠습니다. 8월 23일까지 수익금이 200만 원이면 수익률은 200만 원/1,000만 원*100 해서 20%가 계산됩니다.

여기까지는 아무문제가 없습니다. 누구나 할 수 있는 계산방법이죠.

그런데 8월 23일에 여유자금이 생겨서 추가 매수를 했을 때 얘기가 달라집니다. 당연하겠지만 8월 23일에 주식을 매수하고 나서 어느 정도 변동은 있겠지만 이것까지 계산에 넣으면 좀 복잡해질 수 있으니, 단순하게 매수한 날 주가 변동이 없었다고 하겠습니다.

총 100만원을 더 매수했습니다. 그럼 위에서 계산한 단순 수익률 계산방법에 의하면, 200만원/1,100만원*100=18.18% 가 계산됩니다.(쓰다 보니 숫자가 좀 거시기 한데.. 정말 아무 생각 없이 적은 예시 숫자입니다!!) 숫자가 변한 것은 없는데 수익률이 달라졌습니다.

글 쓰다 보니까 유명한 이야기가 생각나네요. 보석상의 총손해액은 얼마인가? 뭐 이런 제목이었는데..

노신사가 보석을 사면서 수표를 건네주고 보석상 잔돈이 없어서 옆집 가서 빌리고.. 뭐 요런 내용입니다. ㅋㅋ 아마 아실 분은 다 아실 듯

분명 바뀐 것은 없는데 계산하는 방법에 따라서 달라집니다. 요 부분에서 머릿속에 정리가 안돼서 혼란스러웠습니다.

그리고 코스피지수와 내 계좌수익률과 비교해서 누적수익률 그래프를 그렸었죠. 이것도 뭔가 이상하다는 생각이 들었습니다. 위와 같은 이유입니다. 분명 나는 투자원금만 더 투입(매수) 한 것뿐인데 계좌 수익률이 변동되는 현상이 발생했습니다.

포트폴리오 예시

종합 포트폴리오 예시(희주)

제가 기록하고 있는 투자일지 일부분을 가져와 봤습니다. 4월 1일까지는 추가 입출금 내역이 없어서 수익률은 있는 그대로 기록해도 상관없었습니다. 그런데 4월 2일 대규모 자금(?)이 투입되고 나서 수익률이 갑자기 큰 폭으로 상승하게 됩니다.

미국 ETF 투자일지

실제 미국 ETF 만 가지고 수익률을 계산하면 비율상 저 정도만 영향을 줘야 하는데 -29.36% 에서 -2.46%로 희석이 많이 되었습니다. 물론 금액단위가 많이 차이 나서 그런 것일 수도 있지만 앞으로 투자원금을 늘려갈 텐데 계속 이런 오차가 생길 수 있습니다.

6월 투자일지를 쓸 때는 시간에 쫓기기도 했고 처음이라 일지 적는 데만 급급했었는데, 7월 투자일지를 쓸 때 수익률 계산이 좀 이상했었습니다. 중간에 매수한 종목이 몇 개 있었는데 아무리 생각해도 이건 아닌 것 같은데.. 글 쓰면서 많이 들었습니다. 언젠가 시간을 내서 이 부분을 공부해 봐야지 했었네요.

요 부분을 공부하려고 2주 정도는 시간을 쓴 것 같습니다. 온전히 시간을 쓴 것은 투자대비 수익률 계산 아니었지만, 제가 궁금한 게 생기면 단순히 외우는 것보다 이게 왜 그렇지? 원리가 뭐지? 자꾸 의문을 가지고 납득할 수 있는 답을 찾아야 했습니다. (그냥 누가 말해주는 답과 수식을 그냥 쓰면 되는 거였는데요..)

괜한 궁금증이 생겨서 이것저것 투자대비 수익률 계산 투자대비 수익률 계산 많이도 알아봤었죠.

일단 제가 이해한 방식을 쭉 적어보려고 합니다. 사실 아직 완벽하게 이해되었다고 볼 수는 없지만, 나중에라도 이 글을 보고 수정하거나 참고하기 위해서 남겨봅니다.

수익률을 계산하는 방법에는 여러 가지 방식이 있습니다. 그중에서 시간가중수익률이라는 것이 있고, 금액가중수익률이라는 것이 있었습니다. 이에 대한 아주 좋은 설명을 해주신 블로그가 있어서 링크로 많은 내용은 대체하겠습니다.

진짜 수익률 계산방법 : 시간가중수익률 & 금액가중수익률 (엑셀첨부)

http://blog.naver.com/ksi0428/220992890889 지난 번에 몇 가지 투자 지표 계산법을 올렸다. 수익률과 관.

주식 투자 수익률 구하기 : 시간가중수익률과 금액가중수익률

지난번에 계좌의 출금과 입금이 잦은 경우 수익률을 계산하기 위해 사용할 수 있는 시간가중수익률에 소개해드렸는데요. 다른 분들의 도움을 받아서 좀 더 추가적인 공부를 해보았더니, 시간��

주식 포트폴리오를 운용하다 보면 증자와 감자를 반복할 때가 많습니다. 이럴 때 단순히 수익/기말원금 또는 원금변동/기말원금으로 구하면 수익률에 큰 오차가 나게 됩니다. 따라서 대부분��

너무 잘 설명되어 있는 블로그라서 제가 부연설명을 할 것도 없지만, 수익률 계산은 선택의 문제인 것 같습니다.

온전히 나의 투자실력? 만 확인하고 싶다면 '시간가중수익률'에 기반한 수익률을 구하면 됩니다. 이 방법은 중간에 매수나 매도 혹은 추가 자금 투입(물타기)과 같은 이벤트에 영향을 받지 않습니다. 그래서 KOSPI, KOSDAQ, S&P500 등의 지수와 나의 수익률을 비교할 때 사용하면 좋은 수치가 될 것 같네요.

위 지수들은 중간에 기업이 상장되거나 상장폐지되었을 때의 시가총액의 영향이 없도록 표시된 지수이므로, 같은 조건에서 내 누적수익률과 비교하기는 딱입니다.

이 부분이 늘 투자일지 기록할 때 문제였는데 하나 해결되었습니다.

수익률 계산 관련 시트 공유(재등록)

대한민국 모임의 시작, 네이버 카페

지수화해서 구하는 많은 방법 중에 펀드 기준가를 이용한 계산방법이 가장 편리한 것 같아서 이를 이용해서 제 포트폴리오를 수정해봤습니다.(자세한 내용은 위 링크의 가치투자연구소 카페의 사막여우님글을 참고하시면 정확합니다.)

하는 김에 아예 처음부터 다시 엑셀 작업을 했습니다. (시간이 몇 시간 걸렸네요.) 결과는 충격적입니다. 시간가중수익률로 계산된 값은 기준가 대비해서 마이너스 상태였습니다. 그렇습니다. 평가손익 금액은 있지만.. 지수화 시켜서 추적해보니 수익률이 마이너스입니다.

역시 잘하고 있었던 것이 아니었습니다. ㅋㅋㅋㅋ 앞으로 더 열심히 해야겠습니다.

종합수익률

기존 투자일지 자료에서는 누적수익률 종합으로 120.7 이라는 숫자가 나왔는데, 투입금액 대비한 손익 금액의 비율인 20.71%를 그대로 따라가는 수치였습니다. 지수화 시켜서 수익률을 비교하니 시장 대비해서 저조한 성적을 거두었네요. ㅠㅠ

아마 각 포트별로도(미국 ETF, 국내배당주, 미국배당주) 기존 자료와 차이가 많이 날 것 같아요. 8월 투자일지부터 이 부분은 고쳐서 사용하겠습니다.

자산현황

자산현황을 보면 지수화시킨 자료와 차이가 많이 있습니다. 누적수익률은 높일 수 있도록 하면서, 수익률(투자금 대비 평가손익)투자대비 수익률 계산 투자대비 수익률 계산 은 꾸준히 유지할 수만 있으면 좋겠네요.

아침부터 공부한 것 같은데 시간이 많이 지났네요. ㅠㅠ 숫자놀이는 진짜 힘듭니다. 그래도 오늘 수익률 계산과 관련해서 많이 배웠습니다. 앞으로 긴 호흡으로 투자를 이어나갈 텐데 첫 단추를 잘 꿰어놔야 나중에 혼란스럽지 않을 거라는 생각으로 열심히 했네요.

자신의 포트폴리오를 나름의 틀을 짜서 다달이 정리하는 것도 중요한 작업이라고 생각합니다. 막연히 투자해서 수익만 얻으면 된다? 그것도 좋습니다. 하지만 적어도 내가 이번 달에 어떤 공부를 했고, 어떤 종목을 매수하고 매도했는지 기록하면 그것이 자료가 되어서 투자 아이디어를 점검할 수도 있고, 내가 지금 어디까지 와 있는지 위치확인(?)도 하고 좋을 것 같아요. ㅋㅋ

가상화폐의 투자수익률(ROI) 산정법

투자 수익률(ROI)은 자산에 대한 투자의 효율성을 평가하는데 사용되는 재무 지표로서 일정 기간 동안의 투자 가치의 성장을 나타냅니다. ROI는 전통 주식 시장과 가상화폐 세계 모두에서 사용되는 주요 재무 지표 중 하나입니다.

ROI for Crypto investment

ROI 산정 방법

산정을 위한 기본 공식:

ROI = (FVI – IVI) / IVI * 100%

FVI = 투자 종가

IVI = 투자 초기값

1년 전에 S&P 500 지수에 1,000달러를 투자했다고 가정하면 이 투자금은 IVI입니다. 1년 후, S&P 500 지수는 25% 상승했고 투자를 $1,250에 매각했을 경우 그 금액은 FVI입니다. 따라서 이 투자에 대한 수익은 다음과 같습니다.

(1,250 – 1,000) / 1,000 * 100% = 0.25 = 25%

위 공식은 투자 보유와 관련된 추가 비용이나 수수료 등이 없다는 가정하에 보여드린 기초적 ROI 계산 방법이었습니다. 기본 공식은 자산, 주식 또는 암호화폐에 대한 ROI를 신속하게 평가하는 편리한 방법입니다.

현물거래 수수료 0

그러나 추가 비용 없이 투자를 유지할 수 있다고 가정하는 것은 비현실적입니다. 예를 들어, S&P 500에서 1,000달러를 샀을 때 거래 수수료를 지불해야 하고 중개소에서 연간 계정 수수료가 발생합니다. 게다가 투자를 판매할 때 일부 거래 수수료도 지불하게 됩니다.

이러한 모든 수수료는 특히 소규모 투자의 경우 기본 ROI 수치를 빠르게 잠식할 수 있습니다. 이러한 모든 추가 비용을 고려하여 ROI를 계산하려면 아래 공식을 사용해 보세요.

ROI = (FVI – Expenses – IVI) / IVI * 100%

ROI는 단순하기에 투자 효율성을 신속하게 평가할 수 있는 매우 편리한 지표입니다. 그러나 어쩌면 이러한 단순성으로 인해 ROI에는 고려해야 할 여러 한계점이 있습니다.

ROI의 한계점

ROI의 한계 중 하나는 모든 투자 결정에서 매우 중요한 요소인 투자 위험을 고려할 수 없다는 것입니다.

ROI 공식은 평가되는 특정 자산에 수반되는 위험을 배제합니다. 일반적으로 고수익 투자에는 더 높은 투자대비 수익률 계산 위험이 따릅니다. 예를 들어, 기존의 많은 대형 주식은 높지 않은 ROI를 제공하지만 ROI는 높아도 변동성이 있는 젊고 기반이 덜 잡힌 회사의 주식보다 훨씬 덜 위험합니다.

가상화폐 시장에서의 ROI 한계

이는 특히 많은 새로운 떠오르는 코인이 엄청나게 높은 ROI 수치를 게시할 수 있지만 동시에 매우 위험한 가상화폐 시장에도 적용됩니다.

ROI의 또 다른 한계점은 투자 기간 동안 발생할 수 있는 모든 비용을 설명하는 데 어려움이 있다는 것입니다. 비용을 고려하여 기본 ROI 공식을 조율하는 것이 가장 좋지만 현실적으로 여러 가지 이유로 특히 암호화폐 세계에서는 조율이 쉽지 않습니다.

예를 들어, 가상화폐 거래와 관련된 거래 수수료는 일반적으로 매우 변동성이 크고 예측하기 어렵습니다. 이러한 수수료는 특히 투자 금액이 적은 경우 ROI에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 암호화 자산의 예상 ROI를 예측하는 것은 어려울 수 있습니다.

과거 ROI 수치를 평가할 때 이와 관련된 실제 수수료 및 비용은 거의 고려되지 않습니다. 다양한 자산의 ROI 수치를 볼 때 대부분의 사람들은 기본 공식을 사용하고 헤드라인 수치만 봅니다. 그러나 헤드라인 수치는 특히 소규모 투자자의 경우 다소 기만적일 수 있습니다.

ROI의 또 다른 한계점은 과거에 초점을 맞추고 자산의 미래나 현황에 대해 제공할 수 있는 인사이트가 제한적이라는 것입니다. 일부 분석가는 ROI 수치로 자산의 미래 성과에 대한 매우 근거 없는 예측을 합니다.

하지만 과거 실적이 항상 미래 추세를 잘 예측하는 것은 아닙니다. 이것은 특히 새로운 로우캡(low-cap) 크립토 코인에 해당됩니다. 자산을 평가할 때 항상 미래 시장 방향에 대한 근본적인 분석으로 과거 ROI 수치를 보완하는 것이 좋습니다.

마지막으로 ROI의 가장 큰 한계는 시간 요소를 고려할 수 없다는 것입니다. 100달러에서 150달러로 평가되는 투자 수익은 이러한 성장이 1년 또는 10년에 걸쳐 발생하는지 여부에 관계없이 50%가 됩니다. 당연히 전자가 후자보다 훨씬 더 선호되지만요.

이러한 한계점을 해결하기 위해서는 연간 ROI 를 사용할 수 있습니다.

연간 ROI

연간 ROI는 투자 기간을 고려하여 표준화된 연간 투자 수익률을 보여줍니다. 전체 기간 동안 투자의 평균 연간 성과를 나타내는 지표입니다.

연간 ROI 공식은 다음과 같습니다.

연간 ROI = ((1 + ROI) 1/n – 1) * 100%

n = 투자 연수

10년 동안 100달러에서 150달러로 평가되는 투자의 연간 ROI는 4.14%인 반면 1년 동안 동일한 금액으로 평가되는 동일한 투자의 연간 ROI는 50%입니다.

표준 ROI는 이 두 투자에 대해 정확히 동일한 성능을 보여주지만 연간 ROI를 사용하면 두 투자 간의 성능에 큰 차이가 있음을 쉽게 알 수 있습니다.

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비트코인의 ROI

비트코인(BTC)은 2009년에 탄생한 이래로 전통적인 주식 시장의 시점에서 볼 때 매우 강력한 ROI 성과를 보였습니다. 먼저 세계 최고의 암호화폐 자산의 ROI를 자세히 살펴보겠습니다.

ROI는 모든 시간 간격에 대해 측정할 수 있지만 많은 재무 분석가는 일부 표준화된 기간을 사용하여 자산의 단기, 중기 및 장기 ROI를 확인합니다. 물론 단기, 중기, 장기를 구성하는 것은 주관적입니다. 비트코인의 ROI 성능을 시연하기 위해 1년, 2년, 5년의 시간 간격을 사용하겠습니다.

아래 표는 10월 9일 현재 비트코인의 ROI를 나타냅니다.

BTC의 투자수익률 (ROI)

1 년차 ROI (2020 10월부터)

2년차 ROI (2019 10월부터)

5년차 ROI ( 2016 10월부터)

이더리움의 ROI

두 번째로 큰 암호화폐인 이더리움(ETH)은 지난 몇 년 동안 비트코인보다 훨씬 더 인상적인 ROI 수치를 게시했습니다.

ETH 의 투자수익률 (ROI)

1 년차 ROI (2020 10월부터)

2년차 ROI (2019 10월부터)

5년차 ROI ( 2016 10월부터)

다른 상위 암호화폐의 ROI

일반적으로 현재 상위 10위 안에 드는 암호화폐는 모두 작년에 매우 인상적인 ROI를 보였습니다.

하지만 이런 상당수의 암호화폐는 2년 전에 존재하지 않았고 대다수는 5년 전에 시장에 나오지 않았었기 때문에 장기 ROI를 추정하는 것은 불가능합니다. 또한 일부는 2-3년 전까지만 해도 매우 낮은 가격을 유지하다가 최근 1~2년 사이에 가치를 높이 평가받기 시작했기에 장기 ROI 산정 값은 오해의 소지가 있습니다.

Top 10 (스테이블 코인 제외) 1년차 ROI (2020 10월부터)
BTC 401%
ETH 919%
Cardano/ADA 2045%
BNB 1387%
XRP 320%
Solana 6499%
Polkadot 697%
DOGE 9113%
Terra/LUNA 14119%
Uniswap 649%

올해 최고의 암호화폐와 최악의 암호화폐는?

상위 암호화폐 투자대비 수익률 계산 코인 중 올해 최악의 성과를 보인 것은 XRP로, ROI는 “겨우” 320%입니다. 1위는 테라 (LUNA)로서 지난 1년 동안 무려 14,119%나 상승했습니다.

물론 현재 최고의 암호화폐만을 살펴보는 것 자체가 다소 편향된 일일 수 있습니다. 이러한 코인들은 현재 상위 10위 안에 있는 것만으로도 좋은 ROI를 가져갈 가능성이 높습니다. 그럼 정확히 1년 전 상위 10개 암호화폐는 어떨까요? 현재 그들의 ROI 는 어떨까요?

1년 전의 시가총액 상위 10개 암호화폐 (스테이블코인 제외)는 오늘날의 순위표와 거의 비슷합니다. 그러나 1년 전 10위권 안에 들었던 체인링크(LINK), 비트코인캐시 (BCH), CRO, 라이트코인 (LTC) 등 4개의 코인은 더 이상 존재하지 않습니다.

아래 표는 이 4개의 암호화폐의 1년 ROI를 보여줍니다.

1년차 ROI (2020 10월부터)
체인링크 159%
비트코인캐시 2073%
CRO 25%
라이트코인 268%

CRO 코인을 제외한 나머지의 ROI 역시 매우 인상적입니다. CRO는 1년 전 상위 10위 안에 들었지만 다른 상위 암호화폐의 기하하적인 ROI를 따라가진 못했습니다. CRO의 25% ROI도 사실 전통적인 주식 시장 기준에서는 전혀 나쁜 결과는 아닙니다.

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전통시장의 ROI 대비 암호화폐의 ROI

ROI 측면에서 주요 암호화폐는 기존 투자대비 수익률 계산 주식 시장이나 상품 시장을 크게 능가했습니다. 이것은 단기(1년), 중기(2년), 장기(5년) 또는 실제로 비트코인이 출시된 2009년도 이후의 어떤 기간에도 마찬가지 입니다.

암호화폐의 우수한 ROI는 비트코인과 이더리움을 S&P 500 및 금과 비교하여 쉽게 관찰할 수 있습니다.

1 년차 ROI (2020년 10월부터) 2년차 ROI (2019년 10월부터) 5년차 ROI (2016년 10월부터)
S&P 500 26% 50% 103%
–9% 17% 40%
BTC 401% 536% 8770%
ETH 919% 1753% 29613%

작년에 S&P 500 지수는 26%의 ROI를, 금은 마이너스 9%의 ROI를 기록한 반면 BTC와 ETH는 평소처럼 세 자릿수 ROI를 게시했습니다.

주식 수익률 계산 - 엑셀

투자를 하다보면 손절, 익절을 해야한다. 그러다보면 계좌의 수익률이 바뀌게 된다. 새로 매수한 금액으로 수익률이 계산되기 때문이다. 어찌되었던 내 원금대비 수익률이 중요하므로, 한 번 씩 원금대비 수익률을 기록해둘 필요가 있다. 너무 자주 계좌를 들여다 보는건 바람직하지 않으므로, 6~12개월에 한 번씩 업데이트를 하면 좋겠다.

■ 엑셀 시트 구성은?

- 주식계좌의 현재 평가금과 예수금을 넣는다. 평가금/예수금을 넣으면 주식계좌 합계액은 자동계산된다.

- 주식계좌에서 입출금 내역을 확인해, 원금을 입출금 내역을 하나하나 기입한다. 처음엔 이부분이 조금 노가다가 필요하다. 입금은 +로 기입, 출금은 -로 기입한다. 시각적으로 구분되게 하기 위함이다. 출금/입금을 넣으면 투자원금은 자동계산된다.

- 입출금의 기준은 주식계좌에서 다른 은행 계좌로 아예 빠지는 것이다. 단순히 익절, 손절을 한 경우에는, 예수금으로 반영이 되기 때문에 입출금 내역에 적으면 안된다. 배당금이 들어온 것 역시 예수금으로 반영이 되므로, 따로 입출금 내역에 적지 않는다.

- 출금의 경우는 최종적으로 수익을 실현한 것으로 보아, 우측하단에 수익실현 합계로 자동 계산된다. 미국주식에 투자하는 경우, 출금후 환전까지한다면 당시 환율을 기록해두자.


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